Superintendencia de Bancos implementa nueva estrategia de supervisión enfocada en la prevención de riesgos

Santo Domingo.- Como parte de su misión de velar por la estabilidad del sistema financiero, la Superintendencia de Bancos (SB) puso en marcha un nuevo marco de supervisión bancaria basado en riesgos, que robustece los mecanismos de vigilancia y alerta temprana.

De esta manera, la institución alcanza la meta estratégica de dejar atrás la supervisión basada en el cumplimiento, para implementar un modelo basado en riesgos, el cual presenta un mayor alcance, dado que se fundamenta en una visión prospectiva.

Entre las mejoras aplicadas al marco de supervisión, se encuentran la incorporación de nuevos principios de buenas prácticas bancarias, la ampliación de los criterios de evaluación de perfiles de riesgos de las entidades, la calificación de prevención del lavado de activos y financiamiento del terrorismo como actividad significativa y la inclusión de la liquidez como recurso financiero, entre otros.

El marco fue presentado durante un seminario virtual, encabezado por el superintendente de Bancos, Alejandro Fernández W., en el que participaron 508 representantes de las entidades de intermediación financiera supervisadas y gremios que las agrupan.

Esta metodología se fundamenta en un enfoque proactivo en lugar de uno reactivo, tomando en cuenta la evaluación del impacto de los riesgos y la probabilidad de que se materialicen.

“Con la madurez de los procesos que estamos implementando, se obtendrán grandes beneficios relacionados con el valor agregado de la supervisión y la incorporación de prácticas bancarias alineadas a los estándares internacionales del más alto nivel”, afirmó en la actividad Elbin Francisco Cuevas, subgerente de Supervisión de la SB.

Para la mejora de la metodología de supervisión, cuya versión anterior databa de 2013, la SB contó con el acompañamiento del Toronto Centre, institución de referencia internacional en el ámbito de la supervisión bancaria.

Además de la actualización del marco, se desarrolló un amplio programa de capacitación de los equipos técnicos de la institución.

Programa Piloto
Este ambicioso proyecto incluyó la implementación de un programa piloto que se extendió desde mayo a agosto de 2023, en el que participaron un banco múltiple, una asociación de ahorros y préstamos y un banco de ahorro y crédito.

Para su desarrollo, la SB conformó el Grupo de Metodología e Implementación (GMI), cuyo rol consiste en mantener actualizados los criterios, las guías y otros documentos necesarios para llevar a cabo una supervisión efectiva y promover las buenas prácticas bancarias.

El marco de supervisión actualizado se encuentra disponible en el portal web de la SB.
La Superintendencia de Bancos de la República Dominicana ha implementado una nueva estrategia de supervisión con un enfoque en la prevención de riesgos. Esta estrategia busca fortalecer la estabilidad del sistema financiero y proteger a los consumidores mediante la identificación y gestión proactiva de posibles amenazas.

Elementos Clave de la Nueva Estrategia
Supervisión Basada en Riesgos: La estrategia se centra en una supervisión más dinámica, enfocándose en las áreas de mayor riesgo dentro de las instituciones financieras. Esto permite a la Superintendencia anticipar problemas y actuar preventivamente.

Tecnología y Análisis de Datos: Se está haciendo un uso intensivo de tecnologías avanzadas y análisis de datos para identificar patrones y tendencias que puedan indicar riesgos potenciales en el sistema financiero.

Fortalecimiento de la Gobernanza: La Superintendencia está promoviendo prácticas de buen gobierno corporativo en las instituciones financieras, asegurando que estas tengan políticas efectivas para la gestión de riesgos.

Capacitación y Desarrollo: La estrategia incluye programas de capacitación para el personal de la Superintendencia y de las instituciones financieras, mejorando su capacidad para identificar y mitigar riesgos.

Colaboración Internacional: La Superintendencia está trabajando en colaboración con organismos internacionales para adoptar mejores prácticas y estándares globales en la supervisión bancaria.

Beneficios Esperados
Estabilidad Financiera: Al anticipar y mitigar riesgos, se busca mantener la estabilidad del sistema financiero y prevenir crisis que puedan afectar a la economía nacional.

Protección del Consumidor: Con una supervisión más efectiva, se protege a los consumidores de prácticas bancarias riesgosas y se asegura la integridad de sus depósitos.

Confianza en el Sistema Bancario: La implementación de esta estrategia refuerza la confianza de los inversionistas y consumidores en el sistema bancario, promoviendo un entorno financiero seguro y confiable.

Impacto en el Sector Bancario
Esta nueva estrategia es parte de un esfuerzo continuo para modernizar la supervisión bancaria en el país, alineándose con estándares internacionales y mejorando la resiliencia del sistema financiero ante posibles desafíos económicos y financieros.